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强化风险管理国正公司业务发展再上新台阶

发布时间： 2013-06-19 来源：集团公司.办公室阅读量：3768

今年以来，面对日益复杂的宏观经济环境，我公司子公司——合肥市国正资产经营有限公司（以下简称“国正公司”）自我加压，深挖潜力，坚持以风险管理为导向，以内部控制为手段，逐步形成了一套行之有效的风险监控体系，为公司持续健康发展提供有效保障。

新设项目风控评审委员会。建立“审贷分离、分级审批、责权分明”的贷款审批机制，设立项目风险评审委员会，对在贷余额累计超过1000万元的项目开展集中分析与评价，从整体上控制了项目决策风险。

建立健全委托贷款管理制度。先后出台了《委贷业务管理办法》、《委托贷款审批管理办法》、《委贷放款操作规程》、《委托贷款业务综合收益率、手续费执行标准》、《子公司债权投资业务备案审批制度》等业务制度，明确贷前调查、贷中审查、贷后检查的业务流程和操作规范，切实加强业务流程管理。

推行委托贷款信息管理系统。自主研发了委托贷款信息系统，全面覆盖委托贷款业务的申请、贷前调查、贷款审批、合同签订、合同放款、收息收贷、贷后管理等阶段，完善了委托贷款业务实时动态的监管，极大地提高了风险监管效率和水平。

强化财务管控水平。按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，加强了内部审计、以全面的预算管理监控业务流程，以资金集中管理提升资金效率，极大地提高了风险管理水平。

施行业务档案专人负责制。委派专人对权证类、委托贷款档案、贷款管理资料等进行妥善保管，并制定了《档案管理办法》，《委贷合同管理办法》，实行借阅、归还双登记制度，使业务档案管理工作日趋规范化、科学化。

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